Сенатор США Ричард Блюменталь (Richard Blumenthal), старший член Постоянного подкомитета Сената по расследованиям, инициировал расследование в отношении криптовалютной биржи Binance. Поводом стали сообщения о том, что платформа обработала около $1,7 млрд транзакций, связанных с подсанкционными иранскими структурами и российским нефтяными компаниями.
В своем письме, направленном генеральному директору Binance Ричарду Тенгу (Richard Teng), сенатор запросил документы и внутренние записи, касающиеся санкционного контроля и процедур соответствия требованиям биржи. Блюменталь сослался на публикации Wall Street Journal, New York Times и Fortune, согласно которым сотрудники соответствующего отдела Binance идентифицировали двух партнерских посредников — Hexa Whale и Blessed Trust — как структуры, обеспечивающие торговые операции с организациями, аффилированными с правительством Ирана. Внутренние следователи также, по имеющимся данным, отследили переводы на кошельки, связанные с Корпусом стражей исламской революции (КСИР), и выплаты экипажам танкеров, задействованных в схемах обхода санкций на российский нефтяной экспорт.
«Похоже, Binance игнорировала очевидные тревожные признаки, сознательно позволяла работать незаконным аккаунтам и даже оказывала непосредственную поддержку структурам, занимавшимся отмыванием денег», — заявил сенатор. Он потребовал переписку, записи аккаунтов и внутренние отчеты, в том числе материалы, касающиеся пользователей из Ирана и участников российских схем обхода санкций.
Binance отвергает обвинения
Представитель Binance сообщил изданию Cointelegraph, что обвинения не соответствуют действительности: платформа самостоятельно выявила и передала информацию о подозрительной активности в соответствующие органы. Биржа оспорила ранние публикации в СМИ и подчеркнула, что иранские пользователи не могут пользоваться платформой.
«За последние несколько лет Binance прошла одну из самых масштабных в отрасли трансформаций в области соответствия требованиям законов, что позволило нам достичь текущих регуляторных показателей», — говорится в заявлении компании.
Биржа последовательно опровергала появлявшиеся в СМИ материалы. Binance отвергла публикацию Fortune, в которой утверждалось, что биржа обработала более $1 млрд транзакций, связанных с Ираном, и заявила об увольнении сотрудников, поднимавших эти вопросы внутри компании. Кроме того, генеральный директор Ричард Тенг (Richard Teng) назвал диффамацией материал Wall Street Journal о $1,7 млрд иранских переводов и потребовал его опровержения. В своем корпоративном блоге Binance сообщила, что существенно сократила операции с подсанкционными и высокорисковыми юрисдикциями — примерно на 97% с января 2024 года, до около 0,009% от общего объема торгов на бирже.
В 2023 году Binance достигла соглашения с регуляторами: тогда компания согласилась выплатить $4,3 млрд за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег (AML) и санкционного законодательства. Основатель Чанпен Чжао (Changpeng Zhao) покинул пост генерального директора и впоследствии отбыл четырехмесячное тюремное заключение. Биржа также согласилась на внешний мониторинг и взяла на себя обязательства по усилению комплаенс-контроля.
Блюменталь указал, что вновь появившиеся сведения могут поставить под сомнение соблюдение Binance условий этого соглашения. Крайний срок предоставления запрошенных материалов сенатор установил на 6 марта.
Расследование охватывает период, когда Binance, по данным сенатора, предположительно продолжала проведение транзакций с подсанкционными структурами вопреки взятым обязательствам. Биржа, в свою очередь, настаивает на том, что провела масштабную реформу комплаенс-процедур и значительно снизила объем операций с высокорисковыми контрагентами.
Мнение ИИ
Исторические паттерны показывают: крупные финансовые институты, однажды урегулировавшие претензии регуляторов, нередко оказываются под повторным давлением — достаточно вспомнить многолетние санкционные дела против BNP Paribas или HSBC, которые после первых соглашений с Министерством юстиции США продолжали фигурировать в новых расследованиях. Для Binance ситуация осложняется тем, что соглашение 2023 года предполагало внешний мониторинг — а значит, любые новые обвинения автоматически ставят под сомнение не только процедуры соответствия требованиям, но и эффективность самого надзорного механизма.
Технический аспект, который остается за кадром: блокчейн-транзакции псевдоанонимны, но не анонимны — и если регуляторы действительно располагают данными о конкретных кошельках, связанных с КСИР, это означает, что цепочка доказательств может быть весьма детальной. Насколько глубоко сенатское расследование готово погрузиться в анализ данных блокчейна — открытый вопрос, от ответа на который во многом зависит исход этого дела.